KYC-RICHTLINIE

KYC-Richtlinie

Um ein Konto zu eröffnen, um die Website-Dienste zu nutzen, sollten Sie Ihre E-Mail-Adresse angeben, ein Passwort wählen und die erforderlichen Informationen ausfüllen, um die Registrierung abzuschließen, indem Sie uns die persönlichen Informationen mitteilen, einschließlich Ihres Namens, Ihres Geburtsdatums und Ihrer Telefonnummer.

Wir befolgen die Regeln der KYC-Verfahren ("Know Your Customer" - Kenne Deinen Kunden). Ihr Name auf Ihrem Konto muss mit Ihrem wahren und rechtmäßigen Namen und Ihrer Identität übereinstimmen. Um Ihre Identität zu überprüfen, behält sich das Unternehmen das Recht vor, jederzeit einen zufriedenstellenden Identitätsnachweis zu verlangen (einschließlich, aber nicht beschränkt auf Kopien eines gültigen Reisepasses / Personalausweises und/oder aller verwendeten Zahlungskarten). Wenn Sie die angeforderten Informationen und Dokumente nicht liefern, sind wir berechtigt, die Aktivität Ihres Kontos bis zur Bereitstellung der angeforderten Informationen auszusetzen und/oder Ihr Konto zu schließen. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, die Dokumente innerhalb von 30 (dreißig) Kalendertagen zu überprüfen.

Sie bestätigen und erklären sich damit einverstanden, dass Sie bei der Registrierung genaue, vollständige und wahre Informationen über sich selbst bereitgestellt haben und dass Sie die Genauigkeit dieser Informationen aufrechterhalten, indem Sie sie promptly aktualisieren, falls Änderungen vorliegen. Wenn Sie dies nicht tun, kann dies zur Kontoschließung, Kontobeschränkungen oder zur Ungültigerklärung von Transaktionen (Bonus, Gewinne) führen.

Sie dürfen nur ein einzelnes Konto auf der Website eröffnen. In allen Fällen ist nur ein Konto pro Kunde, pro Adresse, pro gemeinsam genutztem Computer und pro gemeinsam genutzter IP-Adresse zulässig. Jedes andere Konto, das Sie auf der Website eröffnen, wird als Doppelkonto betrachtet. Sie müssen das Unternehmen informieren, dass Sie aufgrund des Verlusts des Zugriffs auf das ursprüngliche Konto oder aus einem anderen wichtigen Grund ein Doppelkonto erstellen möchten, und vor der Erstellung des Doppelkontos eine Genehmigung des Unternehmens erhalten. In allen anderen Fällen können alle Doppelkonten sofort vom Unternehmen geschlossen werden und:

• alle vom Doppelkonto getätigten Transaktionen werden als nichtig und unwirksam betrachtet;
• alle Erträge, Gewinne oder Boni, die Sie bei der Nutzung des Doppelkontos erlangt oder angesammelt haben, werden von Ihnen eingezogen, und eine Rückzahlung kann von uns gefordert werden. Alle vom Doppelkonto abgehobenen Gelder müssen auf Anforderung an uns zurückgezahlt werden;
• das Unternehmen erstattet keine Gelder aus sowohl Bonus- als auch Echtgeldguthaben des Doppelkontos. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, nach alleinigem Ermessen die Rückzahlung aller verlorenen Gelder zu fordern, die für Wetten verwendet wurden, die über das Doppelkonto getätigt wurden;
• das Unternehmen akzeptiert keine Anträge auf Rückerstattung von Geldern, die auf dem Doppelkonto verloren oder ursprünglich eingezahlt wurden, sofern das Doppelkonto mit der Absicht erstellt wurde, Boni und andere Werbeangebote des Unternehmens zu erhalten, sowie wenn eine Reihe von Doppelkonten mit dem Ziel erstellt wurde, eine Rückerstattung der ersten Einzahlungen auf zuvor erstellten Doppelkonten zu erhalten, was als Missbrauch angesehen wird. Wenn das Unternehmen nach alleinigem Ermessen annimmt, dass die Doppelkonten nur zum Zweck des Betrugs und/oder Missbrauchs hiermit erstellt wurden, dann werden die auf dieses Doppelkonto eingezahlten Gelder nicht an den Spieler zurückerstattet.

Wenn ein Benutzer insgesamt lebenslang Einzahlungen von mehr als 2000 Euro (oder dessen Gegenwert in anderer Währung) tätigt oder eine Auszahlung eines beliebigen Betrags innerhalb der Onluck-Plattform beantragt, ist es für ihn obligatorisch, einen vollständigen KYC-Prozess durchzuführen.

Während dieses Prozesses muss der Benutzer einige grundlegende Angaben zu sich selbst eingeben und dann hochladen

1. Eine Kopie eines amtlichen Lichtbildausweises (in einigen Fällen Vorder- und Rückseite, je nach Dokument)
2. Ein Selfie von sich selbst, auf dem das Ausweisdokument gehalten wird
3. Einen Kontoauszug / Eine Nebenkostenabrechnung

Sobald hochgeladen, erhält der Benutzer einen Status "Vorläufig Genehmigt" und die Dokumente befinden sich nun auf unserer Seite, und das "KYC-Team" hat 24 Stunden Zeit, sie zu prüfen und den Benutzer per E-Mail über das Ergebnis zu informieren:

• Genehmigung
• Ablehnung
• Weitere Informationen benötigt -- Keine Änderung des Status

Wenn der Benutzer den Status "Vorläufig Genehmigt" hat, dann

• Kann er die Plattform normal nutzen
• Kann er nicht mehr als 500 Euro insgesamt einzahlen
• Kann er keine Auszahlung abschließen.

Richtlinie für den KYC-Prozess

1. Identitätsnachweis
   • Unterschrift ist vorhanden
   • Land ist kein eingeschränktes Land : Aruba, Australien, Österreich, Bonaire, Curaçao, Frankreich, Saba, Statia, St. Maarten, Singapur, Spanien, Israel, Litauen, Niederländische Westindien, Gibraltar, Jersey, Griechenland, Angola, Ungarn, Albanien, Irak, Kuba, Jamaika, Uganda, Pakistan, Iran, Panama, Libanon, Zimbabwe, Mauritius, Nicaragua, Jemen, Tschechische Republik, Zentralafrikanische Republik, Elfenbeinküste, Sudan, Liberia, Syrien, Kaimaninseln, Somalia, Republik Kongo, Demokratische Republik Kongo, Nordkorea, Eritrea, Haiti, Sierra Leone, Serbien, Äthiopien, Myanmar, Südsudan, die Niederlande, Burkina Faso, Libyen, Mali, Barbados, Ruanda, das Vereinigte Königreich, die USA, die Ukraine, Rumänien, Russland, Zypern und alle anderen Jurisdiktionen, in denen die Zentralregierung von Curaçao Online-Glücksspiel für illegal hält. Dies schließt alle genannten Nationen, deren Territorien und Besitztümer ein.
   • Vollständiger Name stimmt mit dem Namen des Benutzers überein
   • Dokument läuft nicht in den nächsten 3 Monaten ab
   • Inhaber ist über 18 Jahre alt
2. Wohnsitznachweis
   • Kontoauszug oder Nebenkostenabrechnung
   • Land ist kein eingeschränktes Land : Aruba, Australien, Österreich, Bonaire, Curaçao, Frankreich, Saba, Statia, St. Maarten, Singapur, Spanien, Israel, Litauen, Niederländische Westindien, Gibraltar, Jersey, Griechenland, Angola, Ungarn, Albanien, Irak, Kuba, Jamaika, Uganda, Pakistan, Iran, Panama, Libanon, Zimbabwe, Mauritius, Nicaragua, Jemen, Tschechische Republik, Zentralafrikanische Republik, Elfenbeinküste, Sudan, Liberia, Syrien, Kaimaninseln, Somalia, Republik Kongo, Demokratische Republik Kongo, Nordkorea, Eritrea, Haiti, Sierra Leone, Serbien, Äthiopien, Myanmar, Südsudan, die Niederlande, Burkina Faso, Libyen, Mali, Barbados, Ruanda, das Vereinigte Königreich, die USA, die Ukraine, Rumänien, Russland, Zypern und alle anderen Jurisdiktionen, in denen die Zentralregierung von Curaçao Online-Glücksspiel für illegal hält. Dies schließt alle genannten Nationen, deren Territorien und Besitztümer ein.
   • Vollständiger Name stimmt mit dem Namen des Benutzers überein und ist derselbe wie im Identitätsnachweis.
   • Ausstellungsdatum: In den letzten 3 Monaten
3. Selfie mit Ausweis
   • Inhaber ist derselbe wie im oben genannten Ausweisdokument
   • Das Ausweisdokument ist dasselbe wie in "1". Stellen Sie sicher, dass Foto/Ausweisnummer gleich ist

Hinweise zum KYC-Prozess

1. Wenn der KYC-Prozess nicht erfolgreich ist, wird der Grund dokumentiert und ein Support-Ticket im System erstellt. Die Ticketnummer zusammen mit einer Erklärung wird an den Benutzer zurückkommuniziert.
2. Sobald alle ordnungsgemäßen Dokumente in unserem Besitz sind, wird das Konto genehmigt.

Andere AML-Maßnahmen

1. Wenn ein Benutzer den vollständigen KYC nicht bestanden hat, kann er keine zusätzlichen Einzahlungen oder Auszahlungen irgendeines Betrags vornehmen.
2. Wenn ein Benutzer den KYC-Prozess erfolgreich bestanden hat, dann
   • gibt es ein Einzahlungslimit pro Transaktion gemäß den Allgemeinen Geschäftsbedingungen
   • Vor jeder Auszahlung gibt es eine detaillierte algorithmische und manuelle Überprüfung der Aktivität und des Guthabens des Benutzers, um zu sehen, ob der ausgezahlte Betrag das Ergebnis einer ordnungsgemäßen Aktivität auf der Plattform ist.
3. In keinem Fall darf ein Benutzer Gelder direkt an einen anderen Benutzer überweisen.

Personalschulung

Das Unternehmen ernennt die AML-Compliance-Beauftragten Herrn Boriss Pančenko und Anna Viktor Glam, die voll verantwortlich sind für die Einhaltung der CFT- und AML-Richtlinien des Unternehmens, die Einrichtung und Aufrechterhaltung des AML-Programms des Unternehmens, die AML-Schulung der Mitarbeiter, den Empfang, die Untersuchung und die Aufrechterhaltung interner verdächtiger Aktivitätsberichte.

Alle Mitarbeiter, Manager und Direktoren des Unternehmens werden bei Eintritt in das Arbeitsverhältnis angemessen geschult.

Mitarbeiter, die mit Kunden zu tun haben oder an AML-Überprüfungen, Verifizierungen oder Überwachungen beteiligt sind, durchlaufen eine AML-Schulung. Jeder neue Mitarbeiter muss einem AML-Schulungsplan folgen. Das AML-Schulungsprogramm umfasst Schulungen zur Identifizierung verdächtiger Transaktionen sowie Schulungen zur Prävention, Erkennung und Meldung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsverbrechen.

Jeder Verstoß gegen die AML-Richtlinie muss dem AML-Compliance-Beauftragten gemeldet werden, es sei denn, der Verstoß betrifft den AML-Compliance-Beauftragten, in diesem Fall muss ein Mitarbeiter den Verstoß dem CEO melden.

Wenn sich das Unternehmen für Due Diligence von Kunden, Screening oder Verifizierungsdienste auf Drittanbieter verlässt, wird das Unternehmen sicherstellen, dass:

• Eine schriftliche Vereinbarung oder ein Service Level Agreement (SLA) besteht, das Verantwortlichkeiten, Leistungsstandards und Berichtspflichten definiert.
• Der Dritte reguliert und/oder renommiert ist und unabhängigen Prüfungen unterliegt.
• Die letztendliche Verantwortung für die Einhaltung der AML/KYC-Verpflichtungen beim Unternehmen verbleibt und nicht beim Dritten.

Wirtschaftlich Berechtigte und Corporate KYC für Unternehmenspartnern

Für juristische Personenpartner wird das Unternehmen die wirtschaftlich berechtigten Eigentümer (UBOs) identifizieren und verifizieren, die direkt oder indirekt 25% oder mehr der Entität besitzen oder kontrollieren oder anderweitig Kontrolle ausüben.

Die Dokumentation kann Unternehmensregister, Aktionärsregister und beglaubigte Eigentumserklärungen umfassen.

Das Unternehmen wird sicherstellen, dass die Unternehmensstruktur transparent ist und dass die UBO-Informationen während der gesamten Beziehung auf dem neuesten Stand gehalten werden.

Risikobewertung

Eine Risikobewertung für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung versucht, Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken zu identifizieren, zu analysieren und zu verstehen. Sie dient als erster Schritt bei der Bewältigung der Risiken und beinhaltet idealerweise Urteile über Bedrohungen, Schwachstellen und Konsequenzen. Das Unternehmen wird die Bedrohungen (Personen oder Personengruppen, Objekte oder Aktivitäten mit dem Potenzial, Schaden zu verursachen, einschließlich Krimineller, terroristischer Gruppen und ihrer Helfer, ihrer Gelder sowie vergangener, gegenwärtiger und zukünftiger Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsaktivitäten), Schwachstellen (Dinge, die von der Bedrohung ausgenutzt werden können oder deren Aktivitäten unterstützen oder erleichtern können, und konzentriert sich auf Faktoren, die Schwächen in AML- oder CTF-Systemen oder -Kontrollen oder bestimmte Merkmale eines Landes, eines bestimmten Sektors, eines Finanzprodukts oder einer Art von Dienst darstellen, die sie für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung attraktiv machen), Konsequenzen (dies bezieht sich auf die Auswirkungen oder Schäden, die Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verursachen können, einschließlich der Auswirkungen der zugrunde liegenden kriminellen und terroristischen Aktivität auf Finanzsysteme und -institutionen, die Wirtschaft und die Gesellschaft im Allgemeinen. Das Unternehmen übernimmt einen Ansatz, der versucht, das Ausmaß verschiedener Risiken zu unterscheiden, um die Priorisierung von Minderungsbemühungen zu unterstützen, anstatt eine generische Box-Ticking-Übung zu sein. Deshalb führt das Unternehmen die Identifizierung (der Identifizierungsprozess beginnt mit der Entwicklung einer ersten Liste potenzieller Risiken oder Risikofaktoren bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Risikofaktoren sind die spezifischen Bedrohungen oder Schwachstellen, die die Ursachen, Quellen oder Treiber von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken sind), Analyse (Analyse beinhaltet die Berücksichtigung der Art, Quellen, Wahrscheinlichkeit, Auswirkungen und Konsequenzen der identifizierten Risiken oder Risikofaktoren. Das Ziel dieser Phase ist es, ein umfassendes Verständnis für jedes der Risiken als Kombination aus Bedrohung, Schwachstelle und Konsequenz zu gewinnen, um jedem von ihnen einen relativen Wert oder eine Bedeutung zuzuordnen. Die Risikoanalyse kann mit unterschiedlichem Detaillierungsgrad durchgeführt werden, abhängig von der Art des Risikos, dem Zweck der Risikobewertung und den verfügbaren Informationen, Daten und Ressourcen), Bewertung (die Bewertungsphase beinhaltet die Beurteilung der in der vorherigen Phase analysierten Risiken, um Prioritäten für deren Behandlung zu bestimmen, unter Berücksichtigung des zu Beginn des Bewertungsprozesses festgelegten Zwecks. Diese Prioritäten können dann zur Entwicklung einer Strategie zur Minderung der Risiken beitragen). Das Unternehmen legt besonderes Augenmerk auf Länder- und geografisches Risiko (einige Länder bergen ein inhärent höheres Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiko als andere. Neben der Berücksichtigung eigener Erfahrungen sollten eine Vielzahl anderer glaubwürdiger Informationsquellen berücksichtigt werden, die Länder mit Risikofaktoren identifizieren, um festzustellen, dass ein Land und Kunden aus diesem Land ein höheres Risiko darstellen. Kunden, die mit höher riskanten Ländern assoziiert sind, aufgrund ihrer Staatsbürgerschaft, ihres Geschäftslandes oder ihres Wohnsitzlandes, können ein höheres Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiko darstellen, unter Berücksichtigung aller anderen relevanten Faktoren. Wir überprüfen den Kundenstandort aufgrund der zusätzlichen Risiken, die sich aus grenzüberschreitenden Operationen ergeben. Das Länder- oder geografische Risiko kann auch in Verbindung mit dem Kundenrisiko betrachtet werden).

Wir bewerten auch das Kundenrisiko (die Bestimmung der potenziellen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken, die von einem Kunden oder einer Kategorie von Kunden ausgehen, ist entscheidend für die Entwicklung und Implementierung eines gesamten risikobasierten Rahmens. Wir versuchen festzustellen, ob ein bestimmter Kunde ein höheres Risiko darstellt und die potenziellen Auswirkungen aller risikomindernden Faktoren auf diese Bewertung. Die Anwendung von Risikovariablen kann die Risikobewertung mildern oder verschärfen. Kategorien von Kunden, deren Aktivitäten ein höheres Risiko anzeigen können, umfassen: Kunden, die PEPs sind, Familienmitglieder von PEPs oder bekannte enge Mitarbeiter von PEPs, Vielspieler - die Höhe der Ausgaben, die für einen einzelnen Kunden als hoch angesehen wird, variiert zwischen Casino-Betreibern und zwischen Casinos, die vom selben Betreiber verwaltet werden, unverhältnismäßige Spieler - wir erhalten Informationen über die finanziellen Ressourcen der Kunden, damit sie bestimmen können, ob die Ausgaben der Kunden proportional zu ihrem Einkommen oder Vermögen sind, Gelegenheitsspieler - dies umfasst Touristen, Teilnehmer an Junkets und lokale Kunden, die seltene Besucher sind, Stammkunden mit sich ändernden oder ungewöhnlichen Ausgabenmustern, unsachgemäße Verwendung Dritter - Kriminelle können Dritte oder Agenten verwenden, um CDD zu umgehen, die an der Schwelle durchgeführt wird, oder um Chips zu kaufen, oder sie können verwendet werden, um zu spielen, um große Bargeldbeträge aufzuteilen, Junkets - Junkets können mehrere höhere Risiken bergen, einschließlich der Kontrolle des Junket-Betreibers oder der Teilnehmer durch Kriminelle, der Bewegung von Geldern über Grenzen hinweg, die die Quelle und das Eigentum des von Teilnehmern gespielten Geldes und ihre Identitäten verschleiert, und Strukturierungs-, Verfeinerungs- und Währungswechselrisiken. Transaktionsrisiko ist ein sehr wichtiger Risikofaktor, der vom Unternehmen bewertet wird, sowie ein Produktrisiko. Viele Kunden tragen ein geringeres Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsrisiko. Dazu könnten Kunden gehören, die regelmäßig beschäftigt sind oder die eine regelmäßige Einkommensquelle aus einer bekannten Quelle haben, die die durchgeführte Aktivität unterstützt. Dies gilt gleichermaßen für Rentner, Leistungsempfänger oder für diejenigen, deren Einkommen aus der Beschäftigung oder dem Einkommen ihres Partners stammt. Umgekehrt tragen viele Kunden ein höheres Geldwäscherisiko. Dazu können bekannte Straftäter, Kunden, die nicht regelmäßig beschäftigt sind oder die keine regelmäßige Einkommensquelle aus einer bekannten Quelle haben, die das Niveau der durchgeführten Aktivität unterstützt, oder problematische Spieler gehören.

EDD-Verfahren

Das Unternehmen befolgt die folgenden EDD-Regel-Empfehlungen:

• Das Unternehmen prüft das Risikoprofil der Kunden;
• Das Unternehmen beschafft bei Bedarf zusätzliche Informationen;
• Das Unternehmen führt umfangreiche Hintergrundprüfungen durch und überwacht Transaktionen;
• Das Unternehmen organisiert und sichert seine Daten gemäß Compliance-Standards;
• Das Unternehmen hält die Daten für Regulierungsbehörden verfügbar.

Das Unternehmen beschafft zusätzliche identifizierende Informationen aus einer breiteren Vielfalt oder robusteren Quellen und verwendet die Informationen, um die individuelle Kundenrisikobewertung zu informieren:

• Durchführung zusätzlicher Recherchen (z.B. verifizierbare negative Medienrecherchen), um die individuelle Kundenrisikobewertung zu informieren;
• Auftrag eines Intelligenzberichts über den Kunden oder wirtschaftlich Berechtigten, um das Risiko besser zu verstehen, dass der Kunde oder wirtschaftlich Berechtigte in kriminelle Aktivitäten verwickelt sein könnte;
• Überprüfung der Quelle der Mittel oder des Vermögens, die in die Geschäftsbeziehung involviert sind, um zufrieden zu sein, dass sie nicht die Erlöse aus Straftaten darstellen;
• Anforderung zusätzlicher Informationen vom Kunden über den Zweck und die beabsichtigte Natur der Geschäftsbeziehung.

Sanktionenprüfung

Das Unternehmen hat Due-Diligence- und Sanktionenprüfungsverfahren implementiert. Das Unternehmen soll Personen und Transaktionen screenen und identifizieren, die folgenden unterliegen und/oder durch diese verboten sind: US OFAC SDN-Liste; UK HMT Konsolidierte Liste der Personen und Ukraine-Liste der Personen; UN-restriktive Maßnahmen; und die EU-Konsolidierte Liste. Das Unternehmen nutzt Thomas Reuters World-Check (World-Check) und Refinitiv, um Sanktionenprüfungen durchzuführen, was es dem Unternehmen ermöglicht, alle relevanten Sanktionslisten mit einer einzigen Suchfunktion zu screenen. Die folgenden internen Dokumente sollten zur effektiven Durchführung der Sanktionenprüfung abgeglichen werden: 1) Screening-Anfrageformular; 2) Partnerschaftsbewertungsformular; 3) Screening-Verfahrensmatrix; 4) Due-Diligence- und Partnerschaftsbewertungskarte; und 5) Thomson Reuters World-Check Benutzerhandbuch.

Due-Diligence- und Partnerschaftsbewertungs-Screeningprozess

Die erste Phase der Sanktionenprüfung erfordert einen faktensammelnden Due-Diligence- und Partnerschaftsbewertungsprozess. Dies erfordert die Ausfüllung des Screening-Anfrageformulars und/oder des Partnerschaftsbewertungsformulars (abhängig von der Art der Transaktion). Das Personal sollte die Screening-Verfahrensmatrix abgleichen, um zu bestimmen, welche Formulare ausgefüllt werden müssen. Gemäß der Due-Diligence- und Partnerschaftsbewertungskarte führen Programme/Ansprechpartner den faktensammelnden Prozess in Verbindung mit neuen und potenziellen Partnern durch. Diese Formulare sollen die Informationen erfassen, die für ein effektives Screening mit World-Check notwendig sind. Wesentliche zu erfassende Informationen umfassen Namen und Aliase, Adressen, Geburtsdatum (Einzelpersonen) und Eigentümerstruktur und -identifikation (Treuhänder, Direktoren, Entscheidungsträger und Aktionäre). Relevante Datenfelder sind im Screening-Anfrageformular bzw. Partnerschaftsbewertungsformular vermerkt. Sobald der faktensammelnde Prozess abgeschlossen ist, werden die Informationen an das interne Audit-Personal (Finanzen) weitergeleitet. Das interne Audit-Personal screent Personen und Organisationen mit World-Check.

Risikobewertung

Die nächste Phase der Sanktionenprüfung erfordert, dass das Unternehmen eine Risikobewertung vergibt. Eine Risikobewertung wird vom internen Audit-Personal vergeben und im Screening-Anfrageformular und/oder Partnerschaftsbewertungsformular dokumentiert. Eine Risikobewertung wird jeder Person oder Organisation zugewiesen, die den Sanktionenprüfungsverfahren unterliegt. Personen und Entitäten, die Sanktionen in den USA, UK, UN oder EU unterliegen, werden automatisch als hochriskant eingestuft. Personen und Entitäten, die auf World-Check als Politisch Exponierte Personen (PEPs) identifiziert werden, werden automatisch als mittleres oder hohes Risiko eingestuft, abhängig vom Expositionsniveau. Hochrisiko ist definiert als eine Transaktion, die ein signifikantes reputationsrisiko für die Organisation darstellt oder ermöglicht. Es ist die Politik des Unternehmens, nicht mit Personen, Entitäten oder Finanzinstituten zusammenzuarbeiten, die als hochriskant eingestuft werden. Mittleres Risiko ist definiert als eine Transaktion, die ein überdurchschnittliches Reputationsrisiko für die Organisation darstellt oder ermöglicht. Dies kann Personen und Entitäten umfassen, die als PEPs identifiziert wurden. Die allgemeine Politik des Unternehmens ist es, nicht mit Parteien zusammenzuarbeiten, die als mittleres Risiko eingestuft werden, es sei denn, eine Dispensation wird vom Direktor erhalten. Parteien, die als mittleres Risiko eingestuft werden, unterliegen einer jährlichen Neubewertung. Geringes Risiko ist definiert als eine Transaktion, die ein durchschnittliches Reputationsrisiko für die Organisation darstellt oder ermöglicht. Dies kann Personen oder Entitäten mit Exposition gegenüber PEPs umfassen, die jedoch nach Durchführung aller Due-Diligence-Schritte noch als akzeptabel für die Zusammenarbeit angesehen werden können. Parteien, die als geringes Risiko eingestuft werden, unterliegen einer Neubewertung alle zwei Jahre. Kein Risiko ist definiert als eine Transaktion, die kein Reputationsrisiko für die Organisation darstellt. Parteien ohne identifizierte Risiken unterliegen einer Neubewertung alle fünf Jahre.

Entscheidungsfindung und Eskalation

Die letzte Phase der Sanktionenprüfung erfordert, dass das Unternehmen entscheidet, ob es mit einem Engagement, Vertrag oder einer Transaktion fortfahren soll. Die Entscheidung wird im Screening-Anfrageformular und/oder Partnerschaftsbewertungsformular dokumentiert und in der Akte der Person oder Organisation aufbewahrt.

Alle Transaktionen, bei denen ein Sanktionsrisiko als vorhanden eingestuft wird (gering, mittel oder hoch), werden automatisch zur Überprüfung und möglichen Untersuchung an den Direktor weitergeleitet. Der Direktor und der Compliance-Spezialist werden die Transaktion überprüfen, bevor die Partei und/oder Dienste genehmigt werden können. Nach Durchführung der notwendigen Due Diligence und wenn festgestellt wird, dass eine Person, ein Partner oder eine Transaktion ein potenzielles Sanktionsrisiko impliziert, muss der Direktor ein vollständiges Paket aller relevanten Dokumente und Informationen zusammenstellen und die getroffene Entscheidung, ob fortzufahren ist, vermerken.

Der Direktor und der Compliance-Beauftragte sind die Autoritäten für Sanktionencompliance für das Unternehmen.

Das Unternehmen überprüft die oben genannte Sanktionsliste jeden Tag.

Das Unternehmen wird gemäß den anwendbaren Regeln und Vorschriften über die verdächtigten kriminellen Aktivitäten und über alle Informationen zu Transaktionen mit den Personen/Organisationen in einer der Sanktionslisten informieren, die während der festgelegten Verfahren entdeckt wurden.

Meldung verdächtiger und ungewöhnlicher Transaktionen (SAR / UTR)

Das Unternehmen unterhält robuste Verfahren für die Identifizierung, interne Eskalation und externe Meldung jeder Transaktion oder Aktivität, die Anlass zu Wissen, Verdacht oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere kriminelle Aktivitäten gibt.

Alle Mitarbeiter sind verpflichtet, wachsam gegenüber verdächtigem Verhalten zu bleiben und solche Vorkommnisse unverzüglich dem designated Money Laundering Reporting Officer (MLRO) zu melden.

Interne Meldeprozedur

• Jedes Teammitglied, das eine Transaktion oder ein Aktivitätsmuster identifiziert, das ungewöhnlich erscheint oder nicht mit dem bekannten Profil eines Kunden übereinstimmt, muss einen internen Verdachtsmeldungsbericht (ISAR) ausfüllen und diesen ohne Verzögerung an den MLRO weiterleiten.
• Der ISAR muss die relevanten Fakten, Beobachtungen und alle unterstützenden Dokumente enthalten.
• Der MLRO wird den Empfang bestätigen, eine vorläufige Überprüfung durchführen und bestimmen, ob die Aktivität weitere Untersuchungen oder externe Meldungen rechtfertigt.
• Alle ISARs, ob eskaliert oder nicht, werden im internen Verdachtsaktivitätenregister aufgezeichnet und mindestens fünf (5) Jahre lang aufbewahrt.

Externe Meldung an zuständige Behörden

• Wenn der MLRO nach interner Überprüfung feststellt, dass ein Verdacht berechtigt ist, wird der MLRO einen Suspicious Activity Report (SAR) oder Unusual Transaction Report (UTR) bei der Financial Intelligence Unit von Curaçao (FIU Curaçao) über den vorgeschriebenen Meldungskanal einreichen.
• Wo gesetzlich oder von der Curaçao Gaming Authority (CGA) erforderlich, kann der MLRO die CGA auch benachrichtigen, dass ein SAR/UTR eingereicht wurde.
• Der Bericht muss ausreichende Details des Kunden, der Transaktionen und der Gründe für den Verdacht gemäß den Richtlinien der FIU enthalten.
• Der MLRO wird Kopien aller eingereichten Berichte, Empfangsbestätigungen und damit zusammenhängender Korrespondenz in einer sicheren, zugriffsbeschränkten Umgebung aufbewahren.

Verbot des "Tipping Off"

Unter keinen Umständen darf ein Mitarbeiter den Kunden oder einen unbefugten Dritten informieren, dass ein Bericht eingereicht wurde oder dass eine Untersuchung seiner Aktivitäten im Gange ist. Ein Verstoß gegen diese Vertraulichkeitsanforderung stellt eine schwerwiegende disziplinarische und rechtliche Straftat dar.

Aufzeichnungspflicht und Audit

Der MLRO stellt sicher, dass alle Berichte und damit verbundenen Analysen mindestens fünf (5) Jahre ab dem Datum der Meldung aufbewahrt werden und der FIU oder CGA auf Anfrage zur Verfügung gestellt werden. Periodische Überprüfungen werden durchgeführt, um zu überprüfen, ob der Meldeprozess weiterhin effektiv und konform mit der anwendbaren Gesetzgebung bleibt.

Umfang und Anwendbarkeit

Diese Richtlinie gilt für alle Marken, Domänen und Online-Glücksspielplattformen, die von Bets Entertainment N.V. unter ihrer Curaçao-Glücksspiellizenz betrieben werden. Alle autorisierten Domänen operieren unter demselben KYC-, AML- und Responsible-Gaming-Rahmen wie hier beschrieben, um die Konsistenz der Compliance innerhalb der Gruppe sicherzustellen.

Governance und Richtlinienüberprüfung

Diese Richtlinie wird mindestens jährlich überprüft oder früher, wenn ausgelöst durch:

• Materiale Änderungen in der AML/CFT-Gesetzgebung oder FIU Curaçao-Anforderungen
• Signifikante Änderungen in den Geschäftsabläufen oder der Risikoexposition
• Regulatorisches Feedback oder Audit-Ergebnisse

Alle Aktualisierungen werden versionskontrolliert, von der Geschäftsleitung genehmigt und im Richtlinienregister dokumentiert. Schulungsprotokolle werden aktualisiert, um sicherzustellen, dass das Personal über Überarbeitungen informiert wird.