POLITIQUE KYC

Dernière mise à jour : 24 octobre 2025

Politique KYC

Afin d'ouvrir un compte pour utiliser les services du Site Web, vous devez fournir votre adresse e-mail, choisir un mot de passe et remplir les informations requises pour compléter l'enregistrement en nous fournissant les informations personnelles, y compris votre nom, votre date de naissance et votre numéro de téléphone.

Nous suivons les règles des procédures KYC ("Know Your Customer" - Connaître Votre Client). Votre nom sur Votre Compte doit correspondre à votre vrai nom et identité légale. Pour vérifier votre identité, la Société se réserve le droit de demander à tout moment une preuve d'identité satisfaisante (incluant, mais sans s'y limiter, des copies d'un passeport valide / carte d'identité et/ou de toute carte de paiement utilisée). Si vous ne fournissez pas les informations et documents demandés, nous serons en droit de suspendre l'activité de votre compte jusqu'à la fourniture des informations demandées et/ou de fermer votre compte. La Société se réserve le droit d'examiner les documents dans un délai de 30 (trente) jours calendaires.

Vous certifiez et acceptez par la présente que vous avez fourni des informations exactes, complètes et véridiques sur vous-même lors de l'enregistrement et que vous maintiendrez l'exactitude de ces informations en les mettant à jour rapidement en cas de changement. Le défaut de le faire peut entraîner la fermeture du compte, des limitations de compte ou l'annulation de transactions (bonus, gains).

Vous ne devez ouvrir qu'un seul compte sur le Site Web. Dans tous les cas, un seul compte par client, par adresse, par ordinateur partagé et par adresse IP partagée sera autorisé. Tout autre compte que vous ouvrez sur le Site Web sera considéré comme un compte duplicata. Vous devez informer la Société que vous souhaitez créer un compte duplicata en raison de la perte d'accès au compte original ou pour toute autre raison importante et recevoir une permission de la Société avant la création du compte duplicata. Dans tout autre cas, tous les comptes duplicata peuvent être immédiatement fermés par la Société et :

toutes les transactions effectuées à partir du compte duplicata seront considérées comme nulles et non avenues ;
tout retour, gain ou bonus que vous avez obtenu ou accumulé lors de l'utilisation du compte duplicata vous sera confisqué et un remboursement peut être réclamé par nous. Tous les fonds retirés du compte duplicata devront nous être retournés sur demande ;
la Société ne compensera aucun fonds des soldes de bonus et d'argent réel du compte duplicata. La Société se réserve le droit, à sa seule discrétion, de réclamer le retour de tout fonds perdu qui a été utilisé pour des paris effectués via le compte duplicata ;
la Société n'acceptera aucune demande de retour de fonds qui ont été perdus ou initialement déposés sur le compte duplicata, à condition que le compte duplicata ait été créé avec l'intention de recevoir des bonus et d'autres offres promotionnelles de la Société, ainsi que si un nombre de comptes duplicata a été créé dans le but de recevoir un retour des premiers dépôts effectués sur des comptes duplicata précédemment créés, ce qui est considéré comme un abus. Si la Société, à sa seule discrétion, estime que les comptes duplicata n'ont été créés que dans un but de fraude et/ou d'abus des présentes, alors les fonds déposés sur ce compte duplicata ne seront pas retournés au joueur.

Lorsqu'un utilisateur effectue un total cumulé de dépôts dépassant 2000 Euros (ou son équivalent dans une autre devise) ou demande un retrait de tout montant sur la plateforme Onluck, il est alors obligatoire pour lui d'effectuer un processus KYC complet.

Au cours de ce processus, l'utilisateur devra saisir quelques détails de base sur lui-même puis télécharger

Une copie d'une pièce d'identité avec photo délivrée par le gouvernement (dans certains cas, recto et verso selon le document)
Un selfie de lui-même tenant le document d'identité
Un relevé bancaire / Une facture de services publics

Une fois téléchargés, l'utilisateur obtiendra un statut "Approuvé Temporairement" et les documents seront maintenant de notre côté, et l' "Équipe KYC" aura 24 heures pour les examiner et envoyer un e-mail à l'utilisateur concernant le résultat :

Approbation
Rejet
Plus d'informations nécessaires -- Aucun changement de statut

Lorsque l'utilisateur a le statut "Approuvé Temporairement", alors

Il peut utiliser la plateforme normalement
Il ne peut pas déposer plus de 500 Euros au total cumulé
Il ne peut effectuer aucun retrait.

Guide pour le processus KYC

Preuve d'identité
- La signature est présente
- Le pays n'est pas un pays restreint : Aruba, Australie, Autriche, Bonaire, Curaçao, France, Saba, Statia, St. Maarten, Singapour, Espagne, Israël, Lituanie, Indes néerlandaises, Gibraltar, Jersey, Grèce, Angola, Hongrie, Albanie, Irak, Cuba, Jamaïque, Ouganda, Pakistan, Iran, Panama, Liban, Zimbabwe, Maurice, Nicaragua, Yémen, République Tchèque, République centrafricaine, Côte d'Ivoire, Soudan, Libéria, Syrie, Îles Caïmans, Somalie, République du Congo, République démocratique du Congo, Corée du Nord, Érythrée, Haïti, Sierra Leone, Serbie, Éthiopie, Myanmar, Soudan du Sud, les Pays-Bas, Burkina Faso, Libye, Mali, Barbade, Rwanda, le Royaume-Uni, les États-Unis, l'Ukraine, la Roumanie, la Russie, Chypre et toute autre juridiction que le gouvernement central de Curaçao estime que le jeu en ligne est illégal. Cela inclut tous les territoires et possessions des nations nommées.
- Le nom complet correspond au nom de l'utilisateur
- Le document n'expire pas dans les 3 prochains mois
- Le propriétaire a plus de 18 ans
Preuve de résidence
- Relevé bancaire ou facture de services publics
- Le pays n'est pas un pays restreint : Aruba, Australie, Autriche, Bonaire, Curaçao, France, Saba, Statia, St. Maarten, Singapour, Espagne, Israël, Lituanie, Indes néerlandaises, Gibraltar, Jersey, Grèce, Angola, Hongrie, Albanie, Irak, Cuba, Jamaïque, Ouganda, Pakistan, Iran, Panama, Liban, Zimbabwe, Maurice, Nicaragua, Yémen, République Tchèque, République centrafricaine, Côte d'Ivoire, Soudan, Libéria, Syrie, Îles Caïmans, Somalie, République du Congo, République démocratique du Congo, Corée du Nord, Érythrée, Haïti, Sierra Leone, Serbie, Éthiopie, Myanmar, Soudan du Sud, les Pays-Bas, Burkina Faso, Libye, Mali, Barbade, Rwanda, le Royaume-Uni, les États-Unis, l'Ukraine, la Roumanie, la Russie, Chypre et toute autre juridiction que le gouvernement central de Curaçao estime que le jeu en ligne est illégal. Cela inclut tous les territoires et possessions des nations nommées.
- Le nom complet correspond au nom de l'utilisateur et est le même que dans la preuve d'identité.
- Date d'émission : Dans les 3 derniers mois
Selfie avec pièce d'identité
- Le titulaire est le même que dans le document d'identité ci-dessus
- Le document d'identité est le même que dans "1". Assurez-vous que la photo/le numéro d'identité est le même

Notes sur le processus KYC

Lorsque le processus KYC n'est pas réussi, la raison est documentée et un ticket d'assistance est créé dans le système. Le numéro de ticket ainsi qu'une explication sont communiqués à l'utilisateur.
Une fois que tous les documents appropriés sont en notre possession, le compte est approuvé.

Autres mesures AML

Si un utilisateur n'a pas réussi le KYC complet, il ne peut pas effectuer de dépôts supplémentaires ou de retraits de quelque montant que ce soit.
Si un utilisateur a réussi le processus KYC avec succès, alors
- Il y a une limite de dépôt par transaction conformément aux Conditions Générales
- Avant tout retrait, il y a une vérification algorithmique et manuelle détaillée de l'activité et du solde de l'utilisateur pour voir si le montant retiré est le résultat d'une activité appropriée sur la plateforme.
En aucun cas un utilisateur ne peut transférer des fonds directement à un autre utilisateur.

Formation du personnel

La Société nomme les responsables de la conformité AML M. Boriss Pančenko et Anna Viktor Glam qui sont pleinement responsables de la conformité de la Société aux politiques CFT et AML, de l'établissement et du maintien du programme AML de la Société, de la formation AML des employés, de la réception, de l'investigation et du maintien des rapports internes d'activités suspectes.

Tous les employés, managers et directeurs de la Société sont dûment formés lors de leur entrée en fonction.

Les employés qui sont en contact avec les clients ou qui sont impliqués dans toute vérification, vérification ou surveillance AML suivent une formation AML. Chaque nouvel employé doit suivre un plan de formation AML. Le programme de formation AML comprend une formation à l'identification des transactions suspectes ainsi qu'une formation à la prévention, la détection et le signalement des crimes de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

Toute violation de la politique AML doit être signalée au responsable de la conformité AML, sauf si la violation implique le responsable de la conformité AML, auquel cas un employé doit signaler la violation au PDG.

Lorsque la Société s'appuie sur des prestataires de services tiers pour la diligence raisonnable des clients, le filtrage ou les services de vérification, la Société veillera à ce que :

Un accord écrit ou un accord de niveau de service (SLA) soit en place définissant les responsabilités, les normes de performance et les obligations de reporting.
Le tiers soit réglementé et/ou réputé, et soumis à des audits indépendants.
La responsabilité ultime de la conformité aux obligations AML/KYC reste avec la Société, et non avec le tiers.

Propriété effective et KYC des entreprises pour les partenaires entités corporatives

Pour les partenaires entités légales, la Société identifiera et vérifiera les propriétaires effectifs ultimes (UBO) qui possèdent ou contrôlent directement ou indirectement 25% ou plus de l'entité, ou exercent un contrôle de toute autre manière.

La documentation peut inclure les registres du commerce, les registres des actionnaires et les déclarations de propriété certifiées.

La Société veillera à ce que la structure corporative soit transparente et que les informations UBO soient mises à jour tout au long de la relation.

Évaluation des risques

Une évaluation des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme tente d'identifier, d'analyser et de comprendre les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Elle sert de première étape dans la gestion des risques et, idéalement, implique de porter des jugements sur les menaces, les vulnérabilités et les conséquences. La Société identifiera les menaces (personnes ou groupes de personnes, objets ou activités ayant le potentiel de causer un préjudice, incluant les criminels, les groupes terroristes et leurs facilitateurs, leurs fonds, ainsi que les activités passées, présentes et futures de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme), les vulnérabilités (choses qui peuvent être exploitées par la menace ou qui peuvent soutenir ou faciliter ses activités et se concentrer sur les facteurs qui représentent des faiblesses dans les systèmes ou contrôles AML ou CTF ou certaines caractéristiques d'un pays, d'un secteur particulier, d'un produit financier ou d'un type de service qui les rend attractifs pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme), les conséquences (cela se réfère à l'impact ou au préjudice que le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme peut causer, incluant l'effet de l'activité criminelle et terroriste sous-jacente sur les systèmes et institutions financiers, l'économie et la société en général. La Société adopte une approche qui tente de distinguer l'étendue des différents risques pour aider à prioriser les efforts d'atténuation, plutôt que d'être un exercice générique de cocher des cases. C'est pourquoi la Société effectue l'identification (le processus d'identification commence par développer une liste initiale de risques potentiels ou de facteurs de risque dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les facteurs de risque sont les menaces ou vulnérabilités spécifiques qui sont les causes, sources ou moteurs des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme), l'analyse (l'analyse implique la considération de la nature, des sources, de la probabilité, de l'impact et des conséquences des risques ou facteurs de risque identifiés. Le but de cette étape est d'obtenir une compréhension complète de chacun des risques, comme une combinaison de menace, de vulnérabilité et de conséquence, afin d'attribuer une valeur ou une importance relative à chacun d'eux. L'analyse des risques peut être entreprise avec des degrés de détail variables, selon le type de risque, le but de l'évaluation des risques, et les informations, données et ressources disponibles), l'évaluation (l'étape d'évaluation implique l'évaluation des risques analysés lors de l'étape précédente pour déterminer les priorités pour les traiter, en tenant compte de l'objectif établi au début du processus d'évaluation. Ces priorités peuvent ensuite contribuer au développement d'une stratégie pour l'atténuation des risques). La Société accorde une attention particulière au risque pays et géographique (certains pays présentent un risque inhérent plus élevé de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme que d'autres. En plus de considérer leurs propres expériences, il faut prendre en compte une variété d'autres sources crédibles d'information identifiant les pays avec des facteurs de risque afin de déterminer qu'un pays et les clients de ce pays présentent un risque plus élevé. Les clients qui sont associés à des pays à risque plus élevé, en raison de leur citoyenneté, de leur pays d'affaires ou de leur pays de résidence peuvent présenter un risque plus élevé de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, en tenant compte de tous les autres facteurs pertinents. Nous vérifions la localisation du client en raison des risques supplémentaires qui découlent des opérations transfrontalières. Le risque pays ou géographique peut également être considéré en conjonction avec le risque client).

Nous évaluons également le risque client (déterminer les risques potentiels de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme posés par un client, ou une catégorie de clients, est critique pour le développement et la mise en œuvre d'un cadre global basé sur les risques. Nous cherchons à déterminer si un client particulier présente un risque plus élevé et l'impact potentiel de tout facteur d'atténuation sur cette évaluation. L'application de variables de risque peut atténuer ou exacerber l'évaluation des risques. Les catégories de clients dont les activités peuvent indiquer un risque plus élevé incluent : les clients qui sont des PEP, les membres de la famille des PEP ou les proches associés connus des PEP, les gros dépensiers - le niveau de dépenses qui sera considéré comme élevé pour un client individuel variera parmi les opérateurs de casino, et parmi les casinos gérés par le même opérateur, les dépensiers disproportionnés - nous obtenons des informations sur les ressources financières des clients afin de pouvoir déterminer si les dépenses des clients sont proportionnelles à leurs revenus ou à leur richesse, les clients occasionnels - cela inclut les touristes, les participants aux junkets et les clients locaux qui sont des visiteurs peu fréquents, les clients réguliers avec des modèles de dépenses changeants ou inhabituels, l'utilisation abusive de tiers - les criminels peuvent utiliser des tiers ou des agents pour éviter la CDD entreprise au seuil ou pour acheter des jetons, ou ils peuvent être utilisés pour jouer afin de décomposer de grosses sommes d'argent, les junkets - les junkets peuvent poser plusieurs risques plus élevés, incluant le contrôle criminel de l'opérateur ou des participants du junket, le mouvement de fonds à travers les frontières qui obscurcit la source et la propriété de l'argent joué par les participants et leurs identités, et les risques de structuration, de raffinement et de change. Le risque de transaction est un facteur de risque très important évalué par la Société ainsi qu'un risque de produit. De nombreux clients présentent un risque de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme plus faible. Ceux-ci pourraient inclure les clients qui sont régulièrement employés ou qui ont une source de revenus régulière provenant d'une source connue qui soutient l'activité entreprise. Cela s'applique également aux retraités, aux bénéficiaires de prestations, ou à ceux dont les revenus proviennent de l'emploi ou des revenus de leur partenaire. Inversement, de nombreux clients présentent un risque plus élevé de blanchiment d'argent. Ceux-ci peuvent inclure les criminels connus, les clients qui ne sont pas régulièrement employés ou qui n'ont pas une source de revenus régulière provenant d'une source connue qui soutient le niveau d'activité entrepris, ou les joueurs problématiques.

Procédure EDD

La Société suit les recommandations des règles EDD suivantes :

La Société examine le profil de risque des clients ;
La Société obtient des informations supplémentaires si nécessaire ;
La Société effectue des vérifications de fond approfondies et surveille les transactions ;
La Société organise et sécurise ses données conformément aux normes de conformité ;
La Société garde les données disponibles pour les régulateurs.

La Société obtient des informations d'identification supplémentaires à partir d'une plus grande variété de sources ou de sources plus robustes et utilise les informations pour éclairer l'évaluation individuelle du risque client :

Effectuer des recherches supplémentaires (par exemple, des recherches vérifiables dans les médias défavorables) pour éclairer l'évaluation individuelle du risque client ;
Commander un rapport de renseignement sur le client ou le propriétaire effectif pour mieux comprendre le risque que le client ou le propriétaire effectif puisse être impliqué dans une activité criminelle ;
Vérifier la source des fonds ou de la richesse impliquée dans la relation d'affaires pour être satisfait qu'ils ne constituent pas le produit d'un crime ;
Demander des informations supplémentaires au client sur l'objet et la nature prévue de la relation d'affaires.

Contrôle des sanctions

La Société a mis en œuvre des procédures de diligence raisonnable et de contrôle des sanctions. La Société contrôlera et identifiera les personnes et transactions soumises à et/ou interdites par les éléments suivants : Liste SDN de l'OFAC américain ; Liste consolidée des personnes du HMT du Royaume-Uni et Liste des personnes de l'Ukraine ; Mesures restrictives de l'ONU ; et la Liste consolidée de l'UE. La Société utilise Thomas Reuters World-Check (World-Check) et Refinitiv pour effectuer le contrôle des sanctions, ce qui permet à la Société de contrôler toutes les listes de sanctions pertinentes en utilisant une seule fonction de recherche. Les documents internes suivants doivent être recoupés pour effectuer efficacement le contrôle des sanctions : 1) Formulaire de demande de contrôle ; 2) Formulaire d'évaluation de partenariat ; 3) Matrice des procédures de contrôle ; 4) Carte de diligence raisonnable et d'évaluation de partenariat ; et 5) Guide de l'utilisateur Thomson Reuters World-Check.

Processus de contrôle de diligence raisonnable et d'évaluation de partenariat

La première phase du contrôle des sanctions nécessite un processus de collecte de faits de diligence raisonnable et d'évaluation de partenariat. Cela nécessite la completion du Formulaire de demande de contrôle et/ou du Formulaire d'évaluation de partenariat (selon le type de transaction). Le personnel doit recouper la Matrice des procédures de contrôle pour déterminer quel(s) formulaire(s) doivent être complétés. Conformément à la Carte de diligence raisonnable et d'évaluation de partenariat, les Programmes/Points de contact effectuent le processus de collecte de faits en conjonction avec les nouveaux partenaires et partenaires potentiels. Ces formulaires sont destinés à capturer les informations nécessaires pour effectuer un contrôle efficace en utilisant World-Check. Les informations essentielles à capturer incluent les noms et alias, les adresses, la date de naissance (individus), et la structure de propriété et l'identification (fiduciaires, administrateurs, décideurs et actionnaires). Les champs de données pertinents sont notés dans le Formulaire de demande de contrôle et le Formulaire d'évaluation de partenariat, respectivement. Une fois le processus de collecte de faits terminé, les informations sont transmises au personnel d'audit interne (Finance). Le personnel d'audit interne contrôle les personnes et organisations en utilisant World-Check.

Classement des risques

La phase suivante du contrôle des sanctions nécessite que la Société attribue un classement de risque. Un classement de risque est attribué par le personnel d'audit interne et est documenté sur le Formulaire de demande de contrôle et/ou le Formulaire d'évaluation de partenariat. Un classement de risque sera attribué à toute personne ou organisation soumise aux procédures de contrôle des sanctions. Les personnes et entités soumises à des sanctions aux États-Unis, au Royaume-Uni, à l'ONU ou dans l'UE se voient automatiquement attribuer un classement de risque élevé. Les personnes et entités identifiées comme Personnes Politiquement Exposées (PEP) sur World-Check seront automatiquement classées comme risque moyen ou élevé selon le niveau d'exposition. Le risque élevé est défini comme une transaction qui pose ou permet un risque réputationnel significatif pour l'organisation. La politique de la Société est de ne pas s'engager avec toute personne, entité ou institution financière considérée comme à risque élevé. Le risque moyen est défini comme une transaction qui pose ou permet un risque réputationnel supérieur à la moyenne pour l'organisation. Cela peut inclure les personnes et entités identifiées comme PEP. La politique générale de la Société est de ne pas s'engager avec des parties considérées comme à risque moyen, à moins qu'une dispense ne soit reçue du Directeur. Les parties considérées comme à risque moyen sont soumises à un nouveau contrôle annuellement. Le risque faible est défini comme une transaction qui pose ou permet un risque réputationnel moyen pour l'organisation. Cela peut inclure des personnes ou entités ayant une exposition à des PEP mais qui peuvent encore être considérées comme acceptables pour travailler une fois que toutes les étapes de diligence raisonnable ont été effectuées. Les parties considérées comme à faible risque sont soumises à un nouveau contrôle tous les deux ans. Aucun risque est défini comme une transaction qui ne pose aucun risque réputationnel pour l'organisation. Les parties sans risque identifié sont soumises à un nouveau contrôle tous les cinq ans.

Prise de décision et escalade

La phase finale du contrôle des sanctions nécessite que la Société décide de poursuivre ou non un engagement, un contrat ou une transaction. La décision est documentée sur le Formulaire de demande de contrôle et/ou le Formulaire d'évaluation de partenariat et conservée dans le dossier de la personne ou de l'organisation.

Toutes les transactions où un risque de sanctions est jugé présent (faible, moyen ou élevé) sont automatiquement transmises au Directeur pour examen et enquête potentielle. Le Directeur et le spécialiste de la conformité examineront la transaction avant que la partie et/ou les services puissent être approuvés. Après avoir effectué la diligence raisonnable nécessaire, et lorsqu'il est déterminé qu'une personne, un partenaire ou une transaction implique un risque de sanctions potentiel, le Directeur doit compiler un dossier complet de tous les documents et informations pertinents, et noter la décision prise de procéder ou non.

Le Directeur et le responsable de la conformité sont les autorités en matière de conformité aux sanctions pour la Société.

La Société examine la liste des sanctions stipulée ci-dessus tous les jours.

La Société informera conformément aux règles et réglementations applicables sur les activités criminelles suspectées et sur toute information concernant les transactions avec les personnes/organisations dans l'une des listes de sanctions découvertes lors des procédures stipulées.

Signalement des transactions suspectes et inhabituelles (SAR / UTR)

La Société maintient des procédures robustes pour l'identification, l'escalade interne et le signalement externe de toute transaction ou activité qui donne lieu à une connaissance, un soupçon ou des motifs raisonnables de soupçonner un blanchiment d'argent, un financement du terrorisme ou toute autre activité criminelle.

Tous les employés sont obligés de rester vigilants face aux comportements suspects et de signaler immédiatement ces instances au responsable du signalement du blanchiment d'argent désigné (MLRO).

Procédure de signalement interne

Tout membre du personnel qui identifie une transaction ou un modèle d'activité qui semble inhabituel ou incompatible avec le profil connu d'un client doit compléter un rapport interne d'activité suspecte (ISAR) et le transmettre au MLRO sans délai.
L'ISAR doit contenir les faits pertinents, les observations et toute documentation justificative.
Le MLRO accusera réception, effectuera un examen préliminaire et déterminera si l'activité justifie une enquête plus approfondie ou un signalement externe.
Tous les ISAR, qu'ils soient escaladés ou non, seront enregistrés dans le registre interne des activités suspectes et conservés pendant au moins cinq (5) ans.

Signalement externe aux autorités compétentes

Si, suite à l'examen interne, le MLRO détermine qu'un soupçon est justifié, le MLRO déposera un rapport d'activité suspecte (SAR) ou un rapport de transaction inhabituelle (UTR) auprès de l'Unité de renseignement financier de Curaçao (FIU Curaçao) via le canal de signalement prescrit.
Lorsque la loi ou l'Autorité des jeux de Curaçao (CGA) l'exige, le MLRO peut également notifier à la CGA qu'un SAR/UTR a été déposé.
Le rapport doit inclure suffisamment de détails sur le client, les transactions et les raisons du soupçon, conformément aux directives de la FIU.
Le MLRO conservera des copies de tous les rapports déposés, des reçus d'accusé de réception et de la correspondance connexe dans un environnement sécurisé et à accès restreint.

Interdiction de "tipping off"

En aucun cas un employé ne peut informer le client ou un tiers non autorisé qu'un rapport a été déposé, ou qu'une enquête sur ses activités est en cours. La violation de cette exigence de confidentialité constitue une infraction disciplinaire et légale grave.

Tenue des dossiers et audit

Le MLRO veille à ce que tous les rapports et analyses connexes soient conservés pendant un minimum de cinq (5) ans à compter de la date du signalement, et soient mis à disposition de la FIU ou de la CGA sur demande. Des examens périodiques seront effectués pour vérifier que le processus de signalement reste efficace et conforme à la législation applicable.

Portée et applicabilité

Cette politique s'applique à toutes les marques, domaines et plateformes de jeu en ligne exploitées par Bets Entertainment N.V. sous sa licence de jeu de Curaçao. Tous les domaines autorisés fonctionnent sous le même cadre KYC, AML et de jeu responsable que décrit ici, assurant une cohérence de la conformité à travers le groupe.

Gouvernance et révision de la politique

Cette politique sera révisée au moins annuellement, ou plus tôt si déclenchée par :

Des changements matériels dans la législation AML/CFT ou les exigences de la FIU Curaçao
Des changements significatifs dans les opérations commerciales ou l'exposition aux risques
Des retours réglementaires ou des résultats d'audit

Toutes les mises à jour seront contrôlées en version, approuvées par la direction senior et documentées dans le registre des politiques. Les journaux de formation seront mis à jour pour s'assurer que le personnel est informé des révisions.